Открытие/ использование банковского счета в Укр нерезидентом - Форум проекта "Россия-Украина"

СоцПроект "Россия-Украина"

[ Новые сообщения · Участники · Правила форума · Поиск · RSS ]
Страница 1 из 11
Модератор форума: Ирина 
Форум проекта "Россия-Украина" » 2. РОССИЯНЕ В УКРАИНЕ. Проживание » 2.1. ПРОЖИВАНИЕ. Общие вопросы » Открытие/ использование банковского счета в Укр нерезидентом (Снятие наличных, покупка валюты нерезидентом и т.п.)
Открытие/ использование банковского счета в Укр нерезидентом
РоссиянинДата: Понедельник, 16.01.2012, 13:35 | Сообщение # 1
Главковерх
Группа: Проверенные
Сообщений: 388
Награды: 6
Репутация: 88
Статус: Отсутствует
По НБУ: Резидент - лицо имеющее постоянное место жительства в Украине - Посвидку на постийне проживання, нерезидент - не имеющее smile

Как известно, с 2011 года нерезидент не может купить наличную иностранную валюту в обменниках - только совершить обратный обмен неиспользованной валюты по справке 377.
Ниже -условия покупки валюты нерезидентами в Украине (работащие и т.п.).

ПРАВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

12.11.2003 N 492

Зарегистрировано в Министерстве
юстиции Украины
17 декабря 2003
за N 1172/8493


Об утверждении Инструкции
о порядке открытия, использования и закрытия
счетов в национальной и иностранных валютах
.....
7.9. На отдельный текущий счет в национальной или иностранной
валюте
физического лица-нерезидента, открытый в соответствии с треб.
Налогового кодекса Украины, зачисляются исключительно
средства, полученные как доходы с источником их происхождения из Украины,
выплачиваемых физическому лицу-нерезиденту другим физическим
лицом- нерезидентом и подлежат налогообложению.

При осуществлении любых расходных операций по отдельным
текущим счетом банк начисляет, удерживает и уплачивает налог в
бюджет от имени и за счет владельца этого счета.

7.10. На текущие счета в национальной валюте физических
лиц-нерезидентов зачисляются такие средства:
оплата труда, материальная помощь, возмещение расходов
собственных средств в командировке, авторские гонорары, премии, призы,
полученные от юридического лица-резидента и представительства юридического
лица-нерезидента (включая наличные средства, полученные в
Украине как авторское вознаграждение, при условии пред ' явления авторского
договора (договора о передаче права на использование произведения),
заключенного в соответствии с требованиями статьи 33 Закона Украины "Об
авторском праве и смежных правах ", и свидетельства о
регистрации авторского права на произведение в соответствии с частью пятой
статьи 11 этого Закона, копии которых уполномоченный работник банка
должен направить в документы дня банка);
возмещение вреда, причиненного работникам вследствие
увечья;
за реализованное собственное имущество за исключением средств, полученных от
осуществления инвестиций в Украину;
полученные в порядке наследования;
полученные на основании решений судов или решений других органов
(должностных лиц), которые подлежат принудительному исполнению;
возвращены излишне уплаченные суммы налогов и сборов;
возмещение страховых сумм;
за погашенные именные сберегательные (депозитные) сертификаты банка, в
котором открыт этот счет;
из собственных текущих и вкладных (депозитных) счетов;
перечисленные с собственных инвестиционных счетов доходы,
прибыль и другие средства, полученные от осуществления инвестиций в
Украину;
перечисленные с текущего счета другого физического
лица-нерезидента;
от продажи на межбанковском валютном рынке Украины
иностранной валюты с собственного текущего счета в иностранной валюте;
средства, которые были ранее сняты наличными владельцем со счетов и
не использованные. Такие средства могут быть зачислены на этот счет в
сумме, не превышающей ранее снятую, и только до окончания действия
открытой визы, а в случае безвизового въезда в Украину - до
истечения срока законного пребывания в Украине;
средства, которые были ранее ошибочно (излишне) перечислены с
этого счета. Указанные средства зачисляются на этот счет в
сумме, не превышающей ранее перечисленную;
Наличные средства зачисляются на счет при наличии
подтверждения источников происхождения этих средств (копии подтверждающих
документов остаются в документах дня банка).
Сберегательный (депозитный) сертификат и документ банка о выдаче
физическому лицу-нерезиденту наличной национальной валюты Украины
по преданию в пределах Украины без открытия текущего счета не
может быть подтверждением источника происхождения средств.

7.11. С текущих счетов в национальной валюте физических
лиц-нерезидентов по распоряжению собственника или по его
поручению проводятся такие операции:
выдача средств наличными;
выдача платежных документов для осуществления безналичных
расчетов;
перечисление с целью осуществления расчетов за покупку
товара, получение услуг на территории Украины;
уплата налогов и сборов;
уплата страховых и членских взносов;
осуществление платежей по возмещению расходов судебным, следственным,
нотариальным и другим полномочным органам;
перечисления на текущий или вкладной (депозитный) счет
другого физического лица;
перечисление на собственные текущие (включая инвестиционные)
и вкладные (депозитные) счета;
перечисление за покупку иностранной валюты на межбанковском
валютном рынке Украины с целью ее перевода за границу в соответствии
с нормативно-правового акта Национального банка, регулирующего
осуществления за пределы Украины переводов физических лиц по текущим
валютным неторговым операциям
;
перечисление для осуществления расчетов за именные сберегательные
(депозитные) сертификаты этого банка;
возврат ошибочно (излишне) полученных средств. Указанные
средства перечисляются на счета в сумме, не превышающей
ранее полученную.



7.14. На текущий счет в иностранной валюте физического
лица-нерезидента зачисляются:
валюта, перечисленная из-за границы на имя владельца счета
через уполномоченные банки Украины;
наличная валюта, которая ввезена в Украину и задекларирована
таможенному органу при въезде в Украину. При зачислении на
счет средств в таможенной декларации делается отметка
уполномоченного банка, а копия таможенной декларации остается в
уполномоченном банке. Уполномоченный банк может осуществить такое
зачисление в течение года со времени оформления таможенной декларации;
валюта по платежным документам, ввезенным в Украину
собственником счета и декларируемыми таможенному органу при въезде
в Украину. При зачислении на счет средств в таможенной
декларации делается отметка уполномоченного банка, а копия таможенной
декларации остается в уполномоченном банке. Уполномоченный банк
может осуществить такой зачет в течение года с момента оформления
таможенной декларации;
валюта за платежными документами, которые присланные из-за границы
на имя владельца счета в порядке, установленном законодательством
Украины;
валюта по именным платежным документам (чекам),
выписанными уполномоченными банками Украины;
наличная валюта, полученная в Украине соответственно
законодательству Украины (в случае получения переводов из-за рубежа,
ввоз платежных карт и чеков эмитентов-нерезидентов и других
платежных документов);
валюта, полученная в Украине как оплата труда, материальная
помощь, возмещение расходов собственных средств в командировке за
рубежом, авторские гонорары, премии, призы соответственно
законодательству Украины;
валюта, которая перечислена в пределах Украины этим или другим
физическим лицом-нерезидентом из собственного текущего счета в
иностранной валюте;
валюта, перечисленная по решению суда;
возвращенные суммы уплаченной пошлины, сборов и залога;
унаследованные средства в валюте;
валюта с собственных текущих или вкладных (депозитных)
счетов;
перечисленные с собственных инвестиционных счетов доходы,
прибыль и другие средства, полученные от осуществления инвестиций в
Украину;
наличная валюта, которая была раньше снятая собственником счета и не
использованная. Такие средства могут быть зачислены на этот счет в
сумме, не превышающей ранее снятую, и только до окончания действия
открытой визы, а в случае безвизового въезда в Украину - до
истечения срока законного пребывания в Украине;
валюта, полученная собственником счета от погашения именных
сберегательных (депозитных) сертификатов банка, в котором открыт
счет;
валюта, перечисленная как кредит, заем согласно
договору;
валюта, полученная собственником счета от погашения резидентом
задолженности по полученному кредиту, займу (в том числе
проценты, комиссионные, неустойка), возвратной финансовой помощью;
валюта, перечисленная владельцу счета за выполненное им
обязательство за должника по договору поручительства;
валюта, которая была ранее ошибочно (излишне) перечислена с
этого счета. Указанные средства зачисляются на этот счет в
сумме, не превышающей ранее перечисленную;
валюта, купленная уполномоченным банком на межбанковском
валютном рынке Украины за счет имеющихся средств на текущем
счете в национальной валюте этого физического лица с целью перевода
ее за границу в соответствии с нормативно-правового акта Национального
банка, регулирующего осуществление за пределы Украины переводов физических
лиц по текущим валютным неторговым операциям;

валюта, которая перечислена в пределах Украины физическим
лицом-резидентом на основании индивидуальной лицензии
Национального банка;
валюта от осуществления уполномоченным банком по поручению
владельца счета операций по обмену валюты в соответствии с
нормативно-правовые акты Национального банка по вопросам торговли
иностранной валютой и условиями договора банковского счета.
Копии документов, подтверждающих источники происхождения
наличной иностранной валюты у физического лица-нерезидента,
остаются в документах дня банка.

7.15. С текущего счета в иностранной валюте физического
лица-нерезидента по распоряжению собственника или по его
поручению осуществляются такие операции:

а) в иностранной валюте:
перечисление за пределы Украины через корреспондентские счета
уполномоченных банков Украины и корреспондентские счета
банков-нерезидентов, открытые в уполномоченных банках Украины,
в соответствии с нормативно-правового акта Национального банка,
регулирует осуществления за пределы Украины переводов физических лиц по
текущим валютным неторговым операциям;
выплата денежной наличностью (вывоз за границы Украины
согласно нормативно-правовым актом Национального банка, регулирующего
перемещении наличности и банковских металлов через таможенную границу
Украины;
выплата платежными документами (вывоз за границы Украины
осуществляется согласно нормативно-правовым актом Национального
банка, регулирующего перемещении наличности и банковских металлов через
таможенную границу Украины);
перечисление на собственный текущий (в том числе
инвестиционный) или вкладной (депозитный) счет в иностранной
валюте;
перечисление в пределах Украины на текущий или вкладной
(депозитный) счет другого физического лица - резидента или
нерезидента;
перечисление собственником счета для осуществления операций,
предусмотренных соответствующей индивидуальной лицензией Национального
банка;
перечисление на счет юридического лица-резидента как уплата
пошлин, сборов или залога;
перечисление собственником счета средств за операциями с
именными сберегательными (депозитными) сертификатами этого банка;
перечисление средств на счет резидента в качестве кредита, заем,
финансовая помощь согласно договору;
перечисление для погашения задолженности по кредитам,
займам (включая проценты, комиссионные, неустойка);
перечисление собственником счета кредитору для исполнения
обязательств по должника по договору поручительства;
перечисление за пределы Украины нерезиденту как возмещение
за выполненное им обязательство по гарантии, договору поручительства;
продажа на межбанковском валютном рынке Украины для
дальнейшего зачисления на текущий счет в национальной валюте;
перечисление средств для уплаты пошлины, налогов и других
обязательных платежей (налоги начисляются из дохода,
перечисленного в гривны по официальному курсу Национального банка,
действующей на день осуществления банком-резидентом расходных операций);
обмен валюты по поручению владельца счета согласно
нормативно-правовые акты Национального банка по вопросам торговли
иностранной валютой и условиями договора банковского счета с
одновременным зачислением обменянной иностранной валюты на текущий
счет этого физического лица;
возврат ошибочно (излишне) полученных средств. Указанные
средства перечисляются на счета в сумме, не превышающей
ранее полученную.
б) в денежной единице Украины:
выплата наличными в денежной единице Украины (купля
иностранной валюты осуществляется по курсу уполномоченного банка, который
действует на день осуществления операции);

7.16. Физическое лицо-резидент, которая выехала на постоянное место
жительства за границу и получила статус нерезидента, закрывает
текущие счета в национальной и иностранных валютах, которые были
ранее открыты ей как резиденту, и открывает счета как физическое
лицо-нерезидент. Остаток средств со счета физического
лица-резидента перечисляется на счет этого физического лица,
открытый как нерезиденту.


«Господи, дай мне силы изменить то, что я могу изменить, дай мне терпение смириться с тем, что я изменить не могу, и дай мне мудрость, чтобы отличить первое от второго»
 
Форум проекта "Россия-Украина" » 2. РОССИЯНЕ В УКРАИНЕ. Проживание » 2.1. ПРОЖИВАНИЕ. Общие вопросы » Открытие/ использование банковского счета в Укр нерезидентом (Снятие наличных, покупка валюты нерезидентом и т.п.)
Страница 1 из 11
Поиск: